Команда AEQUO виступила юридичним радником ЄБРР щодо концептуалізації реформи факторингу та розробки проєкту Закону України "Про факторинг"

Консорціум AEQUO та всесвітньо відомого вашингтонського International Law Institute був обраний ЄБРР ще у 2023 році для розробки концепції реформи факторингу, підготовки проєкту Закону "Про факторинг" та змін до підзаконних актів.

Протягом 2023-2024 років AEQUO тісно співпрацювала з експертами International Law Institute, НБУ, ЄБРР та представниками ринку торговельного фінансування України для створення нової регуляторної основи для факторингових операцій в Україні відповідно до Модельного закону УНІДРУА про факторинг. У результаті спільних зусиль проєкт Закону "Про факторинг" було фіналізовано та подано НБУ до Верховної Ради України 6 грудня 2024 року (законопроєкт № 12306). Україна, фактично, є однією з лідерів впровадження найкращих практик модельного закону УНІДРУА у національне законодавство.

Закон "Про факторинг" запровадить низку важливих змін, зокрема:

  • вперше в Україні буде чітко розмежовано торговельне фінансування та продаж проблемних боргів. Згідно з проєктом Закону, лише торгова дебіторська заборгованість може бути відступлена за факторингом, тоді як продаж фінансових боргів здійснюватиметься на основі цесії;

  • враховуючи, що в Україні факторинг часто асоціювався з придбанням проблемних боргів, а не з фінансуванням обігового капіталу, проєкт Закону встановлює певні обмеження для діяльності небанківських факторингових компаній, особливо в частині взаємодії зі споживачами;

  • проєкт Закону передбачає запуск реєстру факторингових відступлень, який визначатиме пріоритет серед конкуруючих відступлень та допоможе запобігати шахрайству, пов’язаному з подвійним відступленням однієї й тієї ж заборгованості;

  • проєкт Закону передбачає всеохоплююче обмеження щодо положень про заборону відступлення, проголошуючи будь-які такі договірні заборони та обмеження щодо відступлення дебіторської заборгованості нікчемними;

  • проєкт Закону створює надійну основу для майбутнього впровадження Директиви ЄС про обслуговувачів кредитів та покупців кредитів в Україні. Зокрема, Закон "Про факторинг" сприятиме розвитку вторинного ринку продажу “проблемних активів”, дозволяючи здійснювати такі операції не тільки фінансовим установам, також й іншим особам, які не підпадають під регулювання НБУ.

AEQUO готова й надалі підтримувати проєкт Закону під час проходження ним законодавчого процесу, щоб забезпечити швидке впровадження реформи факторингу в Україні.

До команди проєкту AEQUO увійшли юристи Дмитро Шудренко та Костянтин Довгань, які працювали під керівництвом виконавчої партнерки та керівниці практики банківського та фінансового права Юлії Кирпи.

Клієнт: Європейський банк реконструкції та розвитку (ЄБРР)
Практика: Банківське та фінансове право